신한은행이 무역기반 자금세탁(TBML)에 선제적으로 대응하기 위한 감지 시스템을 구축했다고 밝혔다.

13일 신한은행에 따르면 이번에 구축한 ‘S-TBML(신한 TBML)’은 무역·외환 빅데이터를 기반으로 자금세탁 및 이상거래를 감지하는 시스템이다. 이 시스템에서 은행은 무역거래 상대방 및 실소유자 점검, 특이거래 점검, 무역서류 정밀점검 등 외환거래의 다양한 데이터를 활용해 이상거래를 사전에 예방할 수 있다.

신한은행 관계자는 “복잡한 글로벌 외환 거래를 데이터와 디지털 기술을 활용해 점검하는 것은 은행의 필수 과제”라며 “향후 지속적인 ‘S-TBML’ 시스템 고도화를 통해 무역거래와 관련된 자금세탁 및 이상거래를 파악하고 글로벌 제재 위험을 사전에 예방하겠다”고 말했다.